В прошлом году мошенники выманили у жителей Эстонии в общей сложности около 31 миллиона евро. В Маарду за это же время жертвами жуликов стали 67 человек, которые потеряли 600 000 евро.
В Эстонии на мошеннические схемы попадаются в среднем 300 человек в месяц, поэтому, чтобы более системно заниматься борьбой с такого рода преступлениями, полиция решила изменить существовавший прежде подход. С апреля начал свою работу Центр по предотвращению и раскрытию мошенничеств, создание которого в Департаменте полиции и погранохраны (PPA) готовилось с осени 2025 года.
По словам руководителя центра Яагупа Тоомпуу, цель учреждения состоит в поиске закономерностей между отдельными случаями мошенничества, чтобы таким образом выходить на организаторов и выгодоприобретателей преступных схем. Новый центр сводит воедино всю имеющуюся информацию о мошенничествах, устанавливает связи между инцидентами и проводит масштабные, в том числе международные расследования, чтобы посредством анализа финансового поведения выявлять преступные группировки и выходить на верхушку мошеннических цепочек.
Тоомпуу указал, что большинство мошенничеств организуется из-за рубежа, а многие расследования требуют многолетнего международного сотрудничества. В борьбе с мошенничествами одинаково важны профилактика, пресечение и оперативный обмен информацией, поэтому для решения проблемы недостаточно одного лишь задержания мошенников или закрытия колл-центров. Если закрывается один колл-центр, фальшивая страница в социальных сетях или фишинговый сайт, на их месте быстро появляются несколько новых. «Поэтому люди должны знать о различных мошеннических схемах и о том, как не попасться на их удочку», – добавил специалист.
Для более эффективного предотвращения мошенничеств в Эстонии PPA создал также партнерскую сеть. Ее задача состоит в совместном поиске решений по пресечению мошенничеств, чтобы тем самым сделать Эстонию более сложной целью для подобных преступлений.
«В прошлом году общий ущерб от мошенничеств достиг почти 31 миллиона евро. Фактический ущерб, конечно, может быть больше, потому что далеко не все случаи доходят до полиции. Нередко потерпевшие испытывают ложный стыд и не хотят обращаться в полицию, поскольку боятся, что обо всем узнают их близкие», – отметил Тоомпуу.
В подавляющем большинстве случаев наибольший вред людям причиняют мошеннические звонки. «Мы видим, что в последнее время жертвами мошенников все чаще становятся пожилые люди, у которых дома хранится большое количество наличных денег и которые в ходе реализации схемы передают деньги через посылочный автомат или напрямую курьеру. Мошенников интересуют не только наличные – они просят у потерпевших и документы, и банковские карты вместе с PIN-кодами», – сказал Яагуп Тоомпуу.
Он добавил, что мошенники бывают очень искусными манипуляторами, а пожилые люди оказываются удобной целью, поскольку у них больше времени на телефонные разговоры. «Пожилые люди сами часто признаются, что появляется хоть кто-то, кто их выслушивает и говорит с ними, потому что у близких, детей и внуков на это просто нет времени».
Примеры случаев мошенничества
- Пожилой женщине из Нарвы в течение нескольких дней звонили мошенники, которые сначала представились специалистом Swedbank, а затем сотрудником полиции. Потерпевшей сообщили, что на ее банковском счете происходят подозрительные операции и банк поможет ей не потерять деньги. По телефону потерпевшую проинструктировали, как установить на телефон программу HopToDesk. Обычно потерпевшие не знают, какие возможности на самом деле предоставляет эта программа. Это бесплатный инструмент дистанционного управления, который позволяет пользователям демонстрировать свой экран и предоставлять удаленный доступ к компьютерам и другим устройствам. В результате манипуляций мошенников потерпевшая положила свою банковскую карту в конверт, за которым приехал неизвестный мужчина средних лет. После этого мошенники сняли с ее счета наличные, причинив ущерб в несколько десятков тысяч евро.
По словам Тоомпуу, мошенники используют такие инструменты удаленного доступа как при телефонных мошенничествах, так и при инвестиционных и любовных аферах. «Часто инвестиционные мошенничества начинаются именно с любовного жульничества, и их жертвой может стать любой человек. Для любовных и инвестиционных дел характерно то, что злоумышленники могут выстраивать доверительные отношения несколько месяцев, а иногда даже лет, прежде чем начать просить деньги. Это самые сложные случаи именно потому, что потерпевший или потерпевшая часто не верит своим близким, а доверие, а иногда и любовь к случайному знакомому из интернета уже возникли. В таких ситуациях очень важно, чтобы близкий потерпевшего обратился за помощью в полицию».
- Мужчине из Таллинна позвонила неизвестная женщина и представилась сотрудницей Elisa. Во время разговора потерпевшему сообщили, что на его имя открыто несколько счетов и у него имеется перед Elisa задолженность. Затем звонок перевели якобы консультанту, который сообщил, что мужчине необходимо обратиться в банк и привести счета в порядок. Одновременно его попросили открыть планшет, через который с ним связались по видео. Затем видеозвонок поступил от якобы сотрудника банка, и в ходе этого контакта мужчина по указанию мошенников изменил лимиты своего банковского счета и неоднократно подтвердил коды Smart-ID. После этого потерпевшему по видеосвязи позвонил якобы сотрудник полиции и сообщил, что с его банковскими картами возникла проблема и их необходимо проверить, а чтобы не потерять свои деньги, нужно сотрудничать. При этом ему запретили отвечать на другие звонки. Потерпевшему сказали положить банковские карты в конверт и передать их курьеру. В результате был причинен ущерб в несколько тысяч евро.
Тоомпуу объяснил, что обычно мошенники, чтобы добиться ввода PIN1-кода, устанавливают первый контакт с потерпевшим от имени поставщика каких-либо услуг.
«Однако гораздо опаснее следующий звонок, когда мошенник заявляет, что является сотрудником банка или полиции. Во время такого разговора сообщается, что банковские счета потерпевшего находятся под угрозой, а также уточняется, не поступали ли ему недавно подозрительные звонки. Кроме того, обычно долго рассказывают о том, как действуют мошенники и как от них защититься, — сказал Тоомпуу. — Затем потерпевшему говорят, что для спасения денег необходимо действовать быстро и что сейчас проводится секретная операция по задержанию мошенников. Нередко человека также запугивают наказанием, если он кому-либо расскажет о том, что происходит. Далее мошенники часами удерживают человека на линии, запрещают отвечать на другие звонки и воздействуют на него до тех пор, пока он не передаст для якобы проводимого расследования свои деньги, документы или банковские карты вместе с PIN-кодами».
Тоомпуу констатирует, что одной из причин, по которой телефонным мошенникам удается убедить людей поверить их словам, является высокий уровень доверия жителей Эстонии к полиции и другим государственным учреждениям: «Схемы кажутся достоверными, ведь мошенники свободно говорят по-эстонски и часто во время видеозвонка показывают в камеру свое как бы служебное удостоверение. Доверие также подкрепляется тем, что мошенники используют в своих схемах имена настоящих сотрудников полиции».
Он подчеркивает, что полиция не связывается с людьми по видеозвонкам через WhatsApp, Viber, Telegram и другие подобные приложения и не оказывает давление с целью заставить кого-либо передать деньги посторонним. «Также следует помнить, что с помощью PIN1 мошенник может получить доступ к счетам человека и, например, к среде eesti.ee, а PIN2 используется для подтверждения переводов, то есть уже возникает реальный финансовый ущерб».
- Женщине, проживающей в Йыхви, позвонили с незнакомого номера и сообщили, что на следующий день хотят приехать и поменять электросчетчики. Для этого же необходимо заключить договор и нужен личный код. И повесили трубку. Через некоторое время поступил новый звонок. Звонившая представилась сотрудницей полиции. Потерпевшей сообщили, что от ее имени оформлена доверенность на незнакомого мужчину. Затем спросили, хранится ли у нее дома наличность, и заявили, что эти деньги необходимо задекларировать в Налоговом департаменте. Пообещали помощь другого сотрудника Налогового департамента. Чтобы передать деньги, потерпевшей велели приехать в Таллинн, где она и отдала наличные незнакомцу. Ущерб составил несколько тысяч евро.
Тоомпуу рекомендует всем проверить как свои банковские счета, так и счета своих пожилых близких и привести лимиты интернет-платежей и снятия наличных в соответствие с реальными потребностями. Сегодня в некоторых банках при снижении лимитов через интернет можно отметить, что повысить лимиты можно только при личном посещении банка. Кроме того, для интернет-платежей можно создать отдельный счет, на котором держать небольшую сумму специально для покупок в интернете. Важно, чтобы люди не боялись просить о помощи и сообщали полиции даже о попытках мошенничества, когда ущерба не возникло. Кроме того, сегодня в Эстонии работают более десяти веб-полицейских, у которых можно получить онлайн-консультацию. Контакты этих веб-полицейских легко найти на сайте полиции.
Как понять, что звонок мошеннический?
Полиция
- не ведет с вами секретного сотрудничества и не просит помощи в задержании преступников.
- не требует скрывать что-либо от семьи или друзей.
- не требует передавать деньги, документы или банковские карты для расследования.
- не дает указаний о том, что нужно отнести деньги, документы или банковские карты в посылочный автомат.
- не наказывает за хранение дома наличных.
- не приходит пересчитывать, принимать на декларирование или хранение ваши накопления.
- не оказывает давления, требуя продать дом или автомобиль и передать наличными деньги от продажи.
- не спрашивает PIN-коды и не просит их подтверждать.
- не просит устанавливать никаких программ или приложений.
- не общается с вами по видеосвязи через WhatsApp, Viber и другие подобные сервисы.
Если телефонный звонок содержит хотя бы один из перечисленных выше признаков, это мошенничество!
Как вести себя при звонке мошенника?
- Если вам позвонил мошенник, немедленно повесьте трубку!
- Если вы сомневаетесь, настоящий ли это звонок, прервите его и проверьте информацию. Для этого перезвоните в организацию, от имени которой звонили, – по номеру, указанному на ее сайте, и уточните, действительно ли звонок был от них или это мошенничество.
- Помните: сотрудники государственных учреждений Эстонии должны уметь говорить по-эстонски. Если тот, кто звонит, утверждает, что он полицейский, сотрудник банка или иной поставщик услуг, но не говорит по-эстонски, то это совершенно точно мошенник.
- Никогда не сообщайте незнакомцам свои PIN-коды, независимо от того, обращаются ли к вам из банка или откуда-либо еще.
- Никогда не вводите PIN-коды для запросов, которые инициировали не вы сами.
- Не устанавливайте по просьбе других лиц на свои устройства программы, о принципах работы и возможностях которых вы заранее ничего не знаете.
- Обо всех инцидентах сообщайте в полицию!
Сообщения о мошенничествах, включая скриншоты и записи звонков, присылайте в полицию по адресу kelmused@politsei.ee.Любая информация о возможном мошенничестве помогает нам бороться с такого рода международной преступностью.
Фото мошенника, представляющегося сотрудником полиции
во время видеозвонков в WhatsApp
